Jun 4
Event

Pakotepäivä 2026

Pakotteet ja pakoteriskienhallinta vuonna 2026

Seminaari finanssilaitosten päättäjille, jotka vastaavat transaktioista, pakotteista ja rahanpesun estämisestä, sekä kaikille aiheesta kiinnostuneille.

Osallistu, kehitä osaamistasi ja varmista, että organisaatiosi on valmis kohtaamaan pakotteiden haasteet tehokkaasti ja vastuullisesti!

Event details

Date

04.06.2026

Time

09:00 - 16:30

Address

Tapahtumatalo Bank | Unioninkatu 20, Helsinki 00130
ILMOITTAUDU

Pakotteet ja pakoteriskienhallinta vuonna 2026

Pakotepäivä 2026 on käytännön seminaari finanssilaitoksille EU-pakotteiden ajankohtaisista muutoksista ja pakotteiden kiertämisen torjunnasta.

Päivän aikana saat syvällistä tietoa muun muassa:

  • EU-pakotteiden muutokset ja niiden käytännön vaikutukset
  • Pakotteiden kiertäminen ja sen keskeiset varoitusmerkit
  • Pankkien, maksulaitosten ja fintech-toimijoiden käytännön riskit
  • Pakoterikkomusten vastuut, dokumentointi ja eskalointi
  • OFAC-, USD-clearing- ja secondary risk -teemat
  • Data, prosessit ja järjestelmät toimivan pakoteriskienhallinnan tukena

Osallistu, kehitä osaamistasi ja varmista, että organisaatiosi on valmis kohtaamaan pakotteiden haasteet tehokkaasti ja vastuullisesti!

Mitä seminaarissa käydään läpi?

  • EU-pakotteiden ajankohtainen tilannekuva ja keskeisimmät muutokset finanssialan näkökulmasta
  • Pakotteiden kiertämisen käytännön mallit: välikädet, rakenteet, peiteyhtiöt ja reititykset
  • Käytännön case-esimerkit pankkiympäristöstä: havainto, tutkinta, päätöksenteko ja korjaavat toimet
  • Pakoteriski maksupalveluissa, fintech-toimijoilla ja digitaalisissa varoissa – missä riskit syntyvät eri tavalla kuin pankissa
  • Pakoteriskin hallinnan tärkeimmät kehityskohdat finanssialalla: kontrollit, dokumentointi, eskalointi ja sisäinen valvonta
  • Pakoterikkomusten käytännön synty, tunnistaminen ja hallinta
  • Yhdysvaltojen ajankohtaiset kehityskulut, oikeustapaukset ja OFAC-riskin vaikutukset eurooppalaisille toimijoille
  • Miten pakoteriskin hallinta viedään käytäntöön datan, prosessien ja järjestelmien näkökulmasta

Kenelle seminaari on?

Seminaari on tarkoitettu finanssilaitosten päättäjille, jotka vastaavat transaktioista, pakotteista ja rahanpesun estämisestä, sekä kaikille aiheesta kiinnostuneille.

Ohjelma palvelee muun muassa pankeissa, sijoituspalveluissa, vakuutusyhtiöissä, valuutanvaihtoliikkeissä, perintätoimistoissa, asianajotoimistoissa ja tilintarkastusyrityksissä toimivia asiantuntijoita ja johtajia.

 

 

Agenda 2026

 

*Pidätämme oikeuden muutoksiin

08:30

Aamiainen

09:00

Tilaisuuden avaus

AJANKOHTAISPÄIVITYS

09:05

Finanssialan toimijan havaintoja pakotteiden kiertämisestä

Tapani Holopainen | Head of Sanctions Advisory & Risk Management, Nordea

09:45

EU-pakotteiden tilannekuva 2026

  • Mitä on muuttunut viimeisen vuoden aikana ja mikä kiristyy seuraavaksi
  • EU:n pakotelinjan tärkeimmät painopisteet finanssialan näkökulmasta
  • Mitä tämä tarkoittaa finanssilaitoksille käytännössä

Annika Lindfors | Oikeudellinen erityisasiantuntija, Ulkoministeriö

10:30

Kahvi

CASE-ESIMERKKEJÄ

11:00

Pankki-case: havainto, tutkinta ja korjaavat toimet

  • Miten epäily syntyy ja miten tapaus etenee tutkintaan
  • Millä perusteilla päätöksiä tehdään ja miten asiaa eskaloidaan

Hanna-Leena Yli-Fossi | Johtava asiantuntija (AML Compliance), OP Pohjola

Antti Molander | SAR Analyst, OP Pohjola

11:40

Miten pakoteriski näkyy kryptovaroissa – käytännön signaalit ja kontrollit

  • Missä pakoteriski näkyy kryptovaroissa eri tavalla kuin perinteisessä pankissa
  • Mitä käytännön signaaleja pitäisi osata tunnistaa asiakkaissa, vastapuolissa, maksuvirroissa ja wallet-rakenteissa
  • Miksi listaseulonta ei yksin riitä ja missä kohtaa riski näkyy vasta kontekstissa
  • Miten lohkoketjuanalytiikka tukee pakotteiden kiertämisen tunnistamisessa
  • Millaiset kontrollit ja dokumentointi tukevat toimivaa riskinhallintaa

Jani Ultamo | Chief Compliance Officer, Coinmotion

12:20

Lounas

VASTUUT & TULKINNAT

13:20

Pakoteilmoituksesta esitutkintaan — viranomaisen odotukset finanssilaitoksen havainnoille ja dokumentaatiolle

 

Katri Velin | Rikosylikonstaapeli, Rahanpesun selvittelykeskus (KRP)

13:55

Pakoterikkomukset käytännössä – miten rikkomusriski aktualisoituu, tunnistetaan ja hallitaan

 

Olli Kiuru | Partner, Waselius

14:40

Kahvi

EDISTYNEET KONTROLLIT JA KANSAINVÄLINEN ALTISTUMA

15:10

Ajankohtaisia kehityskulkuja ja oikeustapauksia Yhdysvalloista

  • Ajankohtaiskatsaus Yhdysvaltojen pakotejärjestelmiin
  • Case “Learning Resources” ja presidentin pakotetoimivallan rajat
  • Case “US Person 1”: OFAC 50% Rule -sääntö murroksessa?
  • Case “Applied Materials” ja compliance-innovoinnin rajat
  • Case “Andritz” ja Case “Cameron”: EU:n ja Yhdysvaltojen pakotteiden eroista

Aleksi Pursiainen | CEO, Solid Plan Consulting

15:50

Päivän päätös

Liput

Standard

695 €
+ VAT
ILMOITTAUDU

Bundle

556 €
+ VAT
Osta 3 tai useampi lippu, ja säästä 20% hinnassa.
ILMOITTAUDU

AML Arena PRO+

1 795 €
+ VAT
AML Arena PRO:n sisältö sekä pääsy paikanpäällä järjestettäviin seminaareihin ja päätapahtumaan
LUE LISÄÄ

Ensimmäiset puhujat 2026

Tapani Holopainen

Nordea

Head of Sanctions Advisory & Risk Management

Aleksi Pursiainen

Solid Plan Consulting

CEO

Annika Lindfors

Ulkoministeriö

Oikeudellinen erityisasiantuntija, kansainvälinen oikeus, Pakoteyksikkö

Olli Kiuru

Waselius

Partner

Katri Velin

Keskusrikospoliisi

Rikosylikonstaapeli

Jani Ultamo

Coinmotion

Chief Compliance Officer

Hanna-Leena Yli-Fossi

OP Pohjola

Johtava asiantuntija, AML Compliance

Antti Molander

OP Pohjola

SAR Analyst

Lue lisää